Fraude financeira detectada por anomalias em dados heterogêneos
Uma instituição financeira começou a registrar reclamações de clientes sobre transações não reconhecidas realizadas em seu aplicativo mobile. Embora os logs estruturados de autenticação indicassem atividade aparentemente legítima — incluindo uso de dispositivos conhecidos, locais compatíveis e credenciais corretas —, análises posteriores revelaram que dados não estruturados, como mensagens de atendimento, transcrições de ligações e registros semiestruturados em formato JSON, já apresentavam sinais precoces de irregularidades.
Ao integrar e cruzar diferentes fontes de dados, os analistas identificaram padrões de comportamento atípicos, que somente foram confirmados após aplicação de técnicas de detecção de anomalias, modelos de aprendizado de máquina e métodos de mineração de dados. O processo investigativo seguiu o modelo CRISP-DM, passando pelas etapas de entendimento, preparação, modelagem e avaliação.
Diante desse cenário, a instituição busca implementar uma solução robusta de análise de dados para prevenção e identificação precoce de fraudes, integrando dados estruturados e não estruturados, aprimorando mecanismos analíticos e fortalecendo a governança da informação.
Considerando o contexto apresentado, elabore um texto dissertativo abordando, necessariamente:
1. as diferenças entre dados estruturados, semiestruturados e não estruturados, explicando como a heterogeneidade pode impactar na identificação da fraude [valor: 4,75 pontos];
2. o papel das etapas do modelo CRISP-DM na investigação realizada e como elas podem orientar na descoberta dos padrões anômalos [valor: 4,75 pontos].
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No curso dos trabalhos, verificou-se que a entidade mantém, em seu banco de dados corporativo, uma tabela denominada ContasCOSIF, destinada a armazenar informações extraídas do Plano Contábil das Instituições do Sistema Financeiro Nacional (COSIF), instrumento normativo utilizado para padronizar e organizar a contabilidade das instituições financeiras, conform…
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Para estudar a correlação entre produtos vendidos em uma distribuidora de produtos de tecnologia da informação, no âmbito de uma contratação pública, a equipe de auditoria do Tribunal de Contas da União solicitou que o gerente de vendas da empresa contratada gerasse o seguinte relatório a partir de consulta no banco de dados:
| Data | Cliente | Itens comprados |
| 02/05 | André | Processador, Memória RAM |
| 02/05 | Bruno | Processador, Disco Rígido |
| 03/05 | Carlos | Processador |
| 03/05 | André | Memória RAM, Disco Rígido |
| 03/05 | Daniel | Placa Rede |
| 04/05 | Bruno | Monitor |
| 05/05 | André | Placa Rede |
| 05/05 | Carlos | Disco Rígido, Placa Rede |
| 05/05 | Daniel | Placa Rede, Placa Vídeo |
| 06/05 | Bruno | Processador, Memória RAM |
| 0… |
